股份代碼：430051 股份簡稱：九恒星
目前各家銀行紛紛推出商業(yè)匯票“票據(jù)池”業(yè)務，即為企業(yè)集團加強票據(jù)集中管理提供了服務平臺。
對于大型或特大型企業(yè)集團，由于票據(jù)數(shù)量很多，票據(jù)金額巨大，成員企業(yè)的規(guī)模、層次以及信用評級各不相同，往往需要加強與多家銀行的戰(zhàn)略合作，即會選擇多家銀行開展票據(jù)池業(yè)務。
銀行票據(jù)池提供的功能均為票據(jù)相關的基礎業(yè)務與查詢功能，無法根據(jù)集團的管控要求提供集團所需的功能，如集團的票據(jù)報表統(tǒng)計、票據(jù)的調控功能，各級成員單位的不同審批要求等。
各家銀行管控能力不一樣，同一政策在不同區(qū)域的執(zhí)行效果和力度也不一樣，完全依賴于銀行票據(jù)池，票據(jù)業(yè)務開展會受到一定限制，無法有效的展開。
所以企業(yè)需要一個平臺，可以處理和查看和多家銀行的票據(jù)業(yè)務，并提供給集團企業(yè)更好的集中管控功能。
九恒星集團票據(jù)池產品針對票據(jù)量大，合作銀行多，希望利用多家銀行的票據(jù)池開展票據(jù)業(yè)務，同時可以看到和所有合作銀行之間的票據(jù)往來而提出的解決方案。
集團票據(jù)池系統(tǒng)涵蓋了票據(jù)流通過程中的收票登記、票據(jù)出入池、票據(jù)托收、背書轉讓、票據(jù)質押、票據(jù)貼現(xiàn)、開票、解付確認等業(yè)務過程，并提供票據(jù)質押池額度管理、集中支付等票據(jù)池管理的特色功能。
一、主要特點
1.一套系統(tǒng)實現(xiàn)多家銀行票據(jù)池
通過集團票據(jù)池系統(tǒng)，與多家銀行實現(xiàn)了銀企之間票據(jù)接口，滿足集團多銀行合作的要求，可以通過一個平臺實現(xiàn)多個銀行票據(jù)池的功能，實現(xiàn)多家銀行票據(jù)池管理信息的匯總及統(tǒng)計分析。
九恒星與多家銀行建立了戰(zhàn)略合作關系，可以和銀行一起為客戶提供更好的服務。
2.功能夠用好用，易于擴展
提供了完備的業(yè)務辦理、業(yè)務查詢統(tǒng)計、對賬等票據(jù)池功能，全方位滿足集團票據(jù)池業(yè)務要求，可以根據(jù)企業(yè)集團現(xiàn)狀及特點靈活定制功能，更好的服務于集團企業(yè)。
3.運行模式靈活
集團票據(jù)池系統(tǒng)可以獨立運行也可以和企業(yè)集團其它業(yè)務系統(tǒng)整合，整體運行，發(fā)揮整體效能。
二、客戶價值
對企業(yè)集團來說：
1.解決紙質票據(jù)“三難”問題，增加票據(jù)安全，降低風險
票據(jù)可以就近入池，解決紙質票據(jù)傳遞難的問題，票據(jù)托管于銀行，解決票據(jù)實物保管難的問題，由銀行提供專業(yè)的驗票和查詢查復服務，解決票據(jù)鑒別難問題，降低了保管成本和保管風險，提高透明度，降低資金風險。
2.盤活集團資金、提高資金利用率，降低財務費用、增加收益
2.1集團內部票據(jù)合理調配，節(jié)省費用
整個集團可以避免票據(jù)富余企業(yè)不能獲得收益，資金缺乏企業(yè)在銀行有大量的貸款的局面，減少整個集團對銀行的依賴程度，節(jié)約整個集團的財務成本，通過大票換小票的方式，節(jié)省財務費用，使用更靈活。
2.2提高票據(jù)的流動性和利用率
解決應收票據(jù)和應付款項之間金額不匹配、時間不匹配、持票單位和用票單位不匹配等問題，大幅度提高票據(jù)的流動性和利用率
2.3降低融資成本
資信好的成員企業(yè)可以以較低的成本獲得資金支持,通過集團票據(jù)池形成統(tǒng)一的融資額度，大大提高集團各單位的融資能力，降低融資成本
2.4減少貼現(xiàn)費用
擁有票據(jù)的企業(yè)在急需現(xiàn)金的時候如需貼現(xiàn)，可以實現(xiàn)票據(jù)的部分貼現(xiàn)，從而節(jié)約貼現(xiàn)費用。
2.5派生出存款利息收入，增加收益
企業(yè)票據(jù)存放在“票據(jù)池”中，付款時以“票據(jù)池”中的票據(jù)作質押，開出銀行承兌匯票進行付款。由于存放在票據(jù)池中的票據(jù)的平均到期日小于應付票據(jù)的平均到期日，也就是說，當資金池中的票據(jù)到期兌付成現(xiàn)金后，開出的票據(jù)還沒有到期，這部分現(xiàn)金存放在保證金戶中就會產生利息，如果結合財務公司的“現(xiàn)金池”業(yè)務，將這部分存款轉化為同業(yè)存款或定期存款，收益將更加可觀。
2.6促進貸款
成員企業(yè)可以及時在財務公司獲得急需的貸款，票據(jù)池中存放票據(jù)的企業(yè)可以以票據(jù)做質押，及時在財務公司獲得較低成本的短期貸款。如果沒有在票據(jù)池中預留票據(jù)，以票據(jù)質押貸款，就需要首先進行票據(jù)真?zhèn)蔚牟樵儯@一過程需要一定的時間。甚至可以將長期持有的銀行承兌匯票通過財務公司的運作轉化為貸款。
3.提高票據(jù)的管理水平，降低財務人員管理強度,節(jié)約企業(yè)管理成本
通過先進方便的管理平臺，擁有票據(jù)的成員企業(yè)可以提高票據(jù)的管理水平，方便對外支付，降低財務人員管理強度，提高承兌匯票使用效益。
對銀行來說：促進企業(yè)集團客戶在本銀行開立結算賬戶，增加存款資金，拓展或鎖定大型優(yōu)質客戶，獲得中間業(yè)務收入，提高放貸款安全度，可有效控制銀行發(fā)放承兌匯票授信額度。通過以上描述，可以看出集團票據(jù)池實現(xiàn)了成員單位、財務公司、銀行及整個企業(yè)集團多贏的局面。
三、技術特性
1.屏蔽各家銀行差異
集團票據(jù)池系統(tǒng)完全屏蔽各家銀行票據(jù)池的差異，用戶基于統(tǒng)一的界面，統(tǒng)一的操作方式來執(zhí)行不同銀行票據(jù)池業(yè)務功能，減少用戶的操作難度，提高日常工作效率。
2.高效性
票據(jù)處理的特點是業(yè)務量大和時間性強，為了快速處理所有的票據(jù)，在軟件設計、操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫上進行了一系列的優(yōu)化處理，使系統(tǒng)具備了并行處理，運行高效的特點。
3.靈活的擴展性
充分考慮了集團企業(yè)票據(jù)系統(tǒng)的業(yè)務架構、管理架構、數(shù)據(jù)架構、IT架構的擴展性需求，在模型、應用、業(yè)務等方面進行前瞻性設計，通過接口預留、配置定義、功能擴展、交易擴充框架保證系統(tǒng)具有充分的擴展空間，能有效支持未來業(yè)務的發(fā)展變化，實現(xiàn)對客戶投資的保護。
4.可靠的安全性
系統(tǒng)采用了基于PKI的身份認證技術，在國家授權的安全機構和安全產品配合下，實現(xiàn)了網(wǎng)絡的SSL加密及雙向認證，對關鍵環(huán)節(jié)運用了數(shù)字簽名技術，自主開創(chuàng)的證書綁定技術，多方位保證了訪問控制，身份認證，信息機密性，信息完整性，以及信息不可抵賴性。
四、產品功能
圖 3 九恒星-集團票據(jù)池系統(tǒng)功能框架圖
4.1.票據(jù)業(yè)務管理
4.1.1.票據(jù)信息管理
1.票據(jù)信息登記
票據(jù)信息登記功能支持成員單位用戶在票據(jù)池系統(tǒng)中登記本單位的應收票據(jù)（包括銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票）信息，集團用戶還可以代下屬所有成員單位進行票據(jù)信息登記。對自己登記的票據(jù)，在票據(jù)入池前可以進行修改操作，同時提供以系統(tǒng)支持的格式導入電子文檔形成票據(jù)登記信息。
2.票面信息修正
票面信息修正功能支持具有超級用戶權限的用戶，可以對那些處于托管流程處理中或已入托管池但需要修正票面信息的票據(jù)進行修改，主要是為了解決那些在入托管池處理過程中，銀行票務人員發(fā)現(xiàn)票據(jù)電子信息與實務票據(jù)信息不一致(票號以外的信息不一致)，但實務票據(jù)照收，告訴客戶需要修改票據(jù)電子信息明細清單，讓客戶直接修改票據(jù)池系統(tǒng)中票據(jù)電子信息的情況。
3.票據(jù)信息查詢
用戶可在系統(tǒng)中查詢本單位及下屬單位各種狀態(tài)的票據(jù)信息及所發(fā)起交易信息，財務公司用戶可查詢所有單位票據(jù)信息及交易信息。
4.票據(jù)信息統(tǒng)計
票據(jù)信息統(tǒng)計支持對各成員單位，處于各銀行的各種狀態(tài)的票據(jù)進行統(tǒng)計，具體包括未入池票據(jù)、入池在途票據(jù)、托管票據(jù)、質押票據(jù)、托收在途、托管票據(jù)獲兌、質押票據(jù)獲兌、背書轉讓票據(jù)狀態(tài)的票據(jù)張數(shù)和金額。
4.1.1.1.出入池管理
出入池管理主要是對票據(jù)出入托管池和質押池進行管理。成員單位可以對已登記在庫的票據(jù)根據(jù)需要申請入指定銀行的托管池或質押池，在不需要托管或質押或票據(jù)另有用途的時候，可以申請出池，出池的票據(jù)可以進一步出庫。
1.入池托管申請
入池托管申請支持成員單位批量選擇已登記的票據(jù)，指定受理銀行，申請入池托管，系統(tǒng)根據(jù)申請內容，給受理銀行發(fā)入池托管申請的報文，銀行成功受理后，申請的票據(jù)進入受理銀行托管池，由銀行代為鑒別、保管。
2.入池質押申請
入池托管申請支持成員單位批量選擇已登記的票據(jù)，指定受理銀行，注明質押用途，申請入池質押，系統(tǒng)根據(jù)申請內容，給受理銀行發(fā)入池質押申請的報文，銀行成功受理后，申請的票據(jù)進入受理銀行質押池。
3.出托管池申請
出托管池申請功能支持成員單位批量選擇已托管于某銀行的票據(jù)，申請出托管池，系統(tǒng)根據(jù)申請內容，給受理銀行發(fā)出托管池申請的報文，銀行成功受理后，申請的票據(jù)不再托管于銀行。
4.出質押池申請
出質押池申請功能支持成員單位批量選擇已質押于某銀行的票據(jù)，申請出質押池，系統(tǒng)根據(jù)申請內容，給受理銀行發(fā)出質押池申請的報文，銀行成功受理后，申請的票據(jù)不再質押于銀行。
4.1.1.2.池內票據(jù)管理
池內票據(jù)管理是對已入托管池和質押池的票據(jù)進行管理，對于托管池的票據(jù)可以通過質押進入質押池，質押池中的票據(jù)通過質押解除可以進入托管池，
1.票據(jù)質押
票據(jù)質押功能支持成員單位用戶批量選擇已托管于指定某銀行的票據(jù)，申請質押，同時支持集團用戶代下屬所有成員單位進行票據(jù)質押申請，系統(tǒng)根據(jù)申請內容，給受理銀行發(fā)票據(jù)質押申請的報文，銀行成功受理后，申請的票據(jù)由托管池進入質押池，票據(jù)質押以后用戶可以貸款、開票、開保函等。
2.質押解除
質押解除功能支持成員單位用戶批量選擇質押的票據(jù)，申請解除質押，同時支持集團用戶代下屬所有成員單位進行票據(jù)質押解除的申請，系統(tǒng)根據(jù)申請內容，給受理銀行發(fā)質押解除申請的報文，銀行成功受理后，申請的票據(jù)進解除質押，由質押池進入托管池。
3.池內票據(jù)托收
池內票據(jù)托收功能支持成員單位批量選擇托管或質押于某一指定銀行的快到期的票據(jù)進行托收申請，同時支持集團用戶代下屬所有成員單位進行池內票據(jù)托收的申請，系統(tǒng)根據(jù)申請內容，給受理銀行發(fā)池內票據(jù)托收申請的報文，銀行受理后，銀行向承兌行發(fā)送托收憑證，承兌銀行付款后把款項撥給集團結算賬戶或保證金賬戶。
4.獲兌登記
獲兌登記功能支持成員單位在票據(jù)托收入賬后，進行獲兌登記，同時支持集團用戶代下屬所有成員單位進行獲兌登記，可登記已獲兌票據(jù)的獲兌金額，獲兌時間。獲兌登記后的票據(jù)，以托收方式出庫，不再保存于票據(jù)庫中。
5.票據(jù)池貼現(xiàn)
票據(jù)池貼現(xiàn)功能支持集團在收到成員單位線下的貼現(xiàn)申請后，指定一家銀行，選擇本單位及下屬單位托管于所選銀行的票據(jù)發(fā)起貼現(xiàn)申請，系統(tǒng)根據(jù)申請內容，給受理銀行發(fā)貼現(xiàn)申請的報文，銀行受理成功后，票據(jù)以票據(jù)池貼現(xiàn)方式出池，失敗的票據(jù)保留于發(fā)起貼現(xiàn)申請前的托管池。
6.貼現(xiàn)登記
貼現(xiàn)登記功能支持集團票據(jù)人員選擇貼現(xiàn)成功的票據(jù)，登記貼現(xiàn)金額、貼現(xiàn)日期、貼現(xiàn)利息等信息，貼現(xiàn)登記后，票據(jù)以票據(jù)池貼現(xiàn)的方式出庫，不再保存于票據(jù)庫中。
7.開票申請
開票申請功能支持成員單位批量選擇已錄入的開票信息，指定一家受理銀行進行開票申請，同時支持集團用戶代下屬所有成員單位進行開票申請，系統(tǒng)根據(jù)申請內容，給受理銀行發(fā)開票申請的報文，銀行成功受理后，開票成功。
8.開票登記
開票登記支持成員單位用戶對開票成功的票據(jù)進行票據(jù)號、出票日期、到期日期等信息進行登記。
9.解付確認
解付確認功能支持成員單位批量選擇已登記并已實際解付的票據(jù)進行解付確認。
10.票據(jù)池背書轉讓
票據(jù)池背書轉讓功能支持成員單位批量選擇托管于某一指定銀行的票據(jù)，填寫被背書人信息，如果被背書人為集團外單位，需要添加預算項目，受預算控制，進行背書轉讓申請，同時支持集團用戶代下屬所有成員單位進行票據(jù)池背書轉讓申請，這種情況下可以選擇集團及所有成員單位的票據(jù)，系統(tǒng)根據(jù)申請內容，給受理銀行發(fā)票據(jù)池背書轉讓的報文，銀行受理成功后，票據(jù)以背書轉讓方式出庫。
4.1.1.3.基礎信息維護
基礎信息維護包括成員單位信息、銀行信息、單位銀行信息、接口行信息以及系統(tǒng)參數(shù)設置等功能。
4.1.1.4.交易管理
1.銀行交易設置
銀行交易設置支持用戶設置針對具體銀行，如工行，可以設置交易類型具體有哪些，如入托管池申請、托收申請、票據(jù)質押、質押解除等，針對每個交易設置是否需要給銀行發(fā)指令，以及是否需要核對，以方便用戶根據(jù)自身情況靈活設置。
2.交易核對
交易核對支持用戶對已設置需要核對的交易進行核對處理，如入池申請，對入池申請的票據(jù)根據(jù)銀行回復報文信息進行核對，可以對票據(jù)標記通過/不通過登記核對結果。
3.交易查詢
交易查詢支持成員單位查詢本單位的交易情況，同時支持集團查詢所有成員單位的交易情況，包括交易日期、交易類型、交易金額、交易狀態(tài)、票據(jù)數(shù)等信息。
4.1.1.5.業(yè)務提醒
票據(jù)到期提醒功能支持提醒即將到期的票據(jù)，方便用戶托收查詢，并以醒目的標記來顯示已經過期但未托收的票據(jù)，具體提醒天數(shù)，支持系統(tǒng)設置。
4.1.1.6.其它功能
非票據(jù)池出庫支持成員單位要對外支付票據(jù)時,可將已收票入庫但未托管給銀行的票據(jù)以及撤銷托管的票據(jù)進行出庫登記, 出庫方式有：背書轉讓、貼現(xiàn)、托收，登記后的票據(jù)為出庫狀態(tài)。
4.2.基礎架構及工具
基礎架構及工具為上層應用系統(tǒng)的權限管理、工作流、報表等共性技術體制的實現(xiàn)提供了統(tǒng)一支撐，是運行其它模塊的基礎，具體包括門戶及權限管理，工作流管理工具、短信郵件提醒系統(tǒng)和自定義查詢工具。
4.2.1.門戶及權限管理
門戶及權限系統(tǒng)用來統(tǒng)御各個業(yè)務模塊，且在該框架中實現(xiàn)可對軟件界面風格轉換、多語種支持，及安全認證、身份、用戶、權限的管理體系和流程，且在技術層面上可以很方便的集成多家安全廠商或CA認證中心的安全軟件或證書體系，擴展性良好。
門戶及權限管理系統(tǒng)功能主要包括：角色管理、角色授權、用戶管理、用戶授權、用戶證書綁定、權限查詢、修改密碼、登錄退出等。
4.3.客戶信息管理
客戶信息管理為集團提供了維護客戶檔案信息的綜合管理平臺，使集團可以集中管理客戶資源，在最大程度達到資源的整合共享。客戶有關系管理系統(tǒng)，既包含了收集客戶本身的基本信息，又包含了通過財務信息以及記載客戶重大事件等手段收集動態(tài)客戶信息，并通過對相應的信息進行加工、分析等，得到對客戶信息的全面掌握以及對客戶的客觀評價，發(fā)掘潛在優(yōu)質客戶，提升服務水平，并將對于客戶的評價輔助業(yè)務開展，用于識別業(yè)務風險。
4.4.外部接口
外部接口包括和各銀行之間的接口，如果和其它業(yè)務系統(tǒng)集成應用，還包括和其它業(yè)務系統(tǒng)接口。
各銀行接口實現(xiàn)票據(jù)入池、票據(jù)托收、背書轉讓、票據(jù)質押、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務功能指令報文發(fā)送及回復信息處理。實現(xiàn)票據(jù)狀態(tài)查詢、應付票據(jù)查詢等查詢對賬指令報文發(fā)送及回復信息處理。
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