股份代碼：430051 股份簡稱：九恒星
集團(tuán)企業(yè)財(cái)資管理系統(tǒng)（G6）是九恒星資金管理產(chǎn)品線的一個(gè)重要組成部分，能夠?yàn)榧瘓F(tuán)企業(yè)資金管理活動(dòng)中以非金融形態(tài)開展的管控工作提供全面信息化支持。
1. 主要特點(diǎn)
(1)形成集團(tuán)財(cái)資整體的現(xiàn)金流視圖
幫助集團(tuán)企業(yè)建立全面、及時(shí)、準(zhǔn)確的現(xiàn)金流信息，掌握經(jīng)營性收支、投資、籌資各個(gè)角度的業(yè)務(wù)活動(dòng)和數(shù)據(jù)信息，形成全集團(tuán)的現(xiàn)金流全局視圖。
從集團(tuán)企業(yè)的現(xiàn)金流向出發(fā)，涵蓋生產(chǎn)經(jīng)營、籌資、投資等多種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的資金流入流出，站在全集團(tuán)現(xiàn)金流總體視圖的角度規(guī)劃資源、管控業(yè)務(wù)。
(2)財(cái)資業(yè)務(wù)全面管控
在掌握集團(tuán)整體現(xiàn)金流狀況的前提下，從業(yè)務(wù)管控角度，實(shí)現(xiàn)了現(xiàn)金收付、支票收付、承兌匯票收付、國際業(yè)務(wù)收付、對(duì)私報(bào)銷及工資等資金收付，以及融資、投資等業(yè)務(wù)活動(dòng)的全流程管理。建立了全面的業(yè)務(wù)管理。
(3)業(yè)務(wù)模塊架構(gòu)靈活
根據(jù)集團(tuán)管理的深度和廣度，業(yè)務(wù)視角和現(xiàn)金流視角相結(jié)合，靈活選購，以滿足多種集團(tuán)管理的要求。
2. 核心價(jià)值
(1)提高支付效率
財(cái)資管理平臺(tái)與主流ERP系統(tǒng)對(duì)接，通過與多家銀行的直連接口，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)收付業(yè)務(wù)資金的全流程信息化管理，深化過程管控，真正實(shí)現(xiàn)支付全部自動(dòng)化，提高支付效率。
(2)全面及時(shí)的監(jiān)控資金狀況
財(cái)資管理平臺(tái)可以將集團(tuán)及下屬單位的資金全部納入統(tǒng)一管理，使各下屬單位的資金收付及融資、投資通過集中統(tǒng)一的平臺(tái)辦理，便于管理者掌握各下屬單位的資金狀況，對(duì)資金流向的合理性和合法性進(jìn)行有效的監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并糾正資金使用過程中的不合理性，使得集團(tuán)內(nèi)的資金運(yùn)作完全置于集團(tuán)的監(jiān)控之下。
(3)可得到完整的現(xiàn)金流信息
對(duì)于收款、付款、融資、投資無論是系統(tǒng)主動(dòng)發(fā)起的還是被動(dòng)接受的業(yè)務(wù)，也不管是線上還是線下還是異常處理的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)提供了一個(gè)統(tǒng)一的現(xiàn)金流臺(tái)帳模型，集團(tuán)可以全面、及時(shí)、準(zhǔn)確地獲得整個(gè)集團(tuán)的現(xiàn)金流信息。
3.產(chǎn)品功能
3.1. 流量分析
分析層是站在集團(tuán)的角度，對(duì)整個(gè)集團(tuán)現(xiàn)金流管理的綜合反映，對(duì)集團(tuán)及下屬單位現(xiàn)金流量、帳戶結(jié)果、資金收支情況、融資情況、投資理財(cái)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并結(jié)合直觀的圖形化展示，為領(lǐng)導(dǎo)全面把握整個(gè)集團(tuán)公司的資金狀況，合理使用和調(diào)撥資金，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)采取措施提供直觀數(shù)據(jù)支持，確保集團(tuán)業(yè)務(wù)始終正常、有序進(jìn)行。分析層同時(shí)提供通過數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)分析的技術(shù)對(duì)相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行分析為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)提供高級(jí)決策信息。
3.2. 計(jì)劃管控
計(jì)劃層實(shí)現(xiàn)對(duì)集團(tuán)現(xiàn)金流的總量控制和對(duì)具體業(yè)務(wù)活動(dòng)的針對(duì)性管控，包括資金預(yù)算與計(jì)劃、額度管理、授信管理、擔(dān)保管理等方面。
3.2.1. 資金預(yù)算管理
資金預(yù)算與計(jì)劃是指集團(tuán)對(duì)下屬成員單位的資金收支的計(jì)劃性、合理性進(jìn)行監(jiān)督與控制，按現(xiàn)金流項(xiàng)目口徑，對(duì)集團(tuán)總體收支進(jìn)行預(yù)算管理。包括預(yù)算編報(bào)、預(yù)算控制以及預(yù)算執(zhí)行情況的統(tǒng)計(jì)。下屬成員單位通過資金系統(tǒng)按一定周期如按月、按預(yù)算項(xiàng)目或科目上報(bào)資金預(yù)算，并能夠進(jìn)行逐級(jí)匯總，經(jīng)上級(jí)單位和集團(tuán)審批后生效，根據(jù)情況可以調(diào)整預(yù)算，在支付時(shí)，按預(yù)算對(duì)支付監(jiān)控或控制，并在事后做預(yù)算與實(shí)際執(zhí)行情況對(duì)比分析。
3.2.2. 額度管理
額度管理是指通過對(duì)工程項(xiàng)目設(shè)置額度和供應(yīng)商設(shè)置額度結(jié)合預(yù)算與計(jì)劃從多個(gè)維度控制付款。付款單位（預(yù)算）、工程項(xiàng)目、供應(yīng)商三個(gè)付款額度控制維度相互獨(dú)立，分別從各自的關(guān)注視角確定具體數(shù)額；付款額度分為總額和票據(jù)金額（比例）；預(yù)算和工程項(xiàng)目又可以按照付款類別進(jìn)行組合，細(xì)化額度管理粒度；付款額度不表示一定付款，只是從不同角度對(duì)付款金額做出的約束，約束之間或許有某種規(guī)律，但并不形成校驗(yàn)關(guān)系。
3.2.3. 授信管理
包括授信合同管理、授信的占用和釋放，查詢統(tǒng)計(jì)等功能。授信合同管理，主要包含授信申請(qǐng)，合同登記，合同變更，合同結(jié)項(xiàng)，授信合同分配和授信合同分配調(diào)整。支持分項(xiàng)和總額兩種授信額度控制方式。對(duì)于占用授信的業(yè)務(wù)沒有在資金系統(tǒng)處理的情況，提供手工占用、手工釋放功能，以保證對(duì)授信業(yè)務(wù)的完整管理。占用的業(yè)務(wù)品種不僅包括初始化的融資業(yè)務(wù)品種、外匯交易業(yè)務(wù)品種，用戶還可以增加品種。系統(tǒng)支持授信額度結(jié)轉(zhuǎn)。
3.2.4. 擔(dān)保管理
擔(dān)保管理是提供集團(tuán)及成員單位在對(duì)外融資、外匯交易等業(yè)務(wù)中用到的擔(dān)保方式的管理，包括擔(dān)保申請(qǐng)，合同管理、合同修正，保證金管理，額度管理，抵質(zhì)押物管理等，具體的擔(dān)保方式包括保證金擔(dān)保、質(zhì)押擔(dān)保、抵押擔(dān)保、第三方擔(dān)保、信用擔(dān)保等。擔(dān)保管理系統(tǒng)主要包括擔(dān)保合同管理、保證金管理、擔(dān)保占用和釋放，查詢統(tǒng)計(jì)等功能。
3.3. 執(zhí)行管控
管控層是管控收付業(yè)務(wù)的主線，按照收款、付款、融資、投資來劃分功能，同時(shí)包括集團(tuán)企業(yè)資金管理中心的內(nèi)部資金管理的相關(guān)功能。
3.3.1. 收款管理
收款管理是對(duì)集團(tuán)及成員單位從各種渠道采集到收款信息，通過一系列的核對(duì)、處理、加工后傳遞到ERP系統(tǒng)的管理。支持國內(nèi)、國際多種結(jié)算工具下的收款業(yè)務(wù)。收款信息經(jīng)過系統(tǒng)自動(dòng)匹配收款方歸屬、人工認(rèn)領(lǐng)，根據(jù)外部ERP系統(tǒng)的核對(duì)或做帳的需要，可能需要對(duì)收款明細(xì)補(bǔ)填業(yè)務(wù)信息和帳務(wù)核算信息后，傳遞到ERP系統(tǒng)。
3.3.2. 付款管理
付款管理是集團(tuán)及成員單位從資金系統(tǒng)發(fā)起的各種付款業(yè)務(wù)，或來自于ERP系統(tǒng)的付款指令，在資金系統(tǒng)中經(jīng)過處理、審批后完成支付。對(duì)于ERP系統(tǒng)發(fā)起的付款，付款成功與否結(jié)果傳遞到ERP，對(duì)于資金系統(tǒng)發(fā)起的付款，根據(jù)外部ERP系統(tǒng)的核對(duì)或做帳的需求，可能需要對(duì)付款明細(xì)補(bǔ)填業(yè)務(wù)信息和帳務(wù)核算信息后，傳遞到ERP系統(tǒng)。
3.3.3. 融資管理
融資管理是集團(tuán)對(duì)成員單位外部融資的統(tǒng)一管控，支持對(duì)外部融資業(yè)務(wù),包括債券、股票等直接融資業(yè)務(wù)和銀行貸款、貿(mào)易融資等間接融資業(yè)務(wù)進(jìn)行全流程的管理，包括申請(qǐng)、審批、合同登記、結(jié)項(xiàng)等，集團(tuán)通過對(duì)成員單位外部融資情況進(jìn)行采集、匯總和分析，從而掌控整個(gè)集團(tuán)的外部融資情況。
3.3.4. 投資理財(cái)管理
投資理財(cái)管理是管理集團(tuán)以及成員單位對(duì)外進(jìn)行的投資業(yè)務(wù)，包括定期存款、通知存款、結(jié)構(gòu)性存款、債券、信托、銀行理財(cái)產(chǎn)品等品種的管理，支持投資理財(cái)業(yè)務(wù)登記、投資理財(cái)變更、存入本金、支取本金、利息收入登記、廢棄投資理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)的臺(tái)賬式管理。
3.3.5. 集團(tuán)賬戶管理
集團(tuán)帳戶管理是管理企業(yè)集團(tuán)及下屬成員單位的銀行賬戶，包含銀企直連和非直連賬戶，支持各下屬成員單位銀行賬戶的開立、變更、銷戶的申請(qǐng)和辦理的流程管理，實(shí)現(xiàn)了銀企直連的銀行，可通過銀企直連接口實(shí)時(shí)獲取銀行賬戶余額和明細(xì)，未實(shí)現(xiàn)銀企直連的銀行賬戶，可通過導(dǎo)入對(duì)賬單的形式定期在系統(tǒng)中維護(hù)銀行賬戶余額和明細(xì)。
3.3.6. 資金集中管理
資金集中管理包括集團(tuán)企業(yè)資金歸集及集團(tuán)頭寸帳戶間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)。支持一個(gè)資金管理機(jī)構(gòu)管理所有成員單位的扁平化上收與下?lián)?，也支持存在多?jí)資金管理機(jī)構(gòu)，按層級(jí)分別對(duì)下屬成員單位的資金進(jìn)行上收與下?lián)堋ＹY金歸集時(shí)，根據(jù)資金歸集策略的不同，可以支持不同的資金歸集模式，如：根據(jù)歸依頻率不同，可以支持實(shí)時(shí)歸集、定時(shí)歸集或日終歸集等；根據(jù)歸集的額度不同，可以支持全額上劃歸集、限額歸集、比例歸集；根據(jù)資金歸集發(fā)起方的不同，可以支持銀行自動(dòng)歸集、手工歸集等。
3.3.7. 財(cái)資結(jié)算
財(cái)資結(jié)算是用于集團(tuán)企業(yè)資金管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部的資金結(jié)算，是針對(duì)資金管理機(jī)構(gòu)與各單位之間資金往來的資金結(jié)算業(yè)務(wù)的管理。支持內(nèi)部賬戶的開銷戶處理、內(nèi)部戶的計(jì)息、內(nèi)部資金往來業(yè)務(wù)的結(jié)算，如資金上收、下?lián)?，收款、付款、?nèi)部借款等業(yè)務(wù)，同時(shí)支持手工業(yè)務(wù)單據(jù)錄入、打印等單據(jù)管理以及通過提供賬戶明細(xì)賬，對(duì)賬單支持對(duì)賬、以及分潤分?jǐn)偺幚碇С帧?/span>
3.3.8. 存款管理
管理成員企業(yè)在集團(tuán)企業(yè)資金管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部的定期存款、通知存款業(yè)務(wù)，系統(tǒng)支持內(nèi)部存款的存入申請(qǐng)、存入受理、支取申請(qǐng)、利息預(yù)提等業(yè)務(wù)操作，同時(shí)滿足業(yè)務(wù)人員對(duì)存款業(yè)務(wù)的查詢統(tǒng)計(jì)需求。
3.3.9. 借款管理
借款管理包括內(nèi)部借款和內(nèi)部調(diào)劑，內(nèi)部借款指集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部各單位向上級(jí)資金管理部門借款的管理；內(nèi)部調(diào)劑指集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部各單位向同機(jī)構(gòu)下同級(jí)成員單位借款的管理。支持借款申請(qǐng)、合同管理、還款、結(jié)息、展期、逾期全流程管理。內(nèi)部借款支持額度控制，集團(tuán)可以全面掌控內(nèi)部借還款及利息收入情況以統(tǒng)籌管理集團(tuán)內(nèi)部融資。
3.3.10. 國內(nèi)信用證管理
國內(nèi)信用證管理是對(duì)集團(tuán)及下屬成員單位以國內(nèi)信用證為結(jié)算工具的國內(nèi)貿(mào)易業(yè)務(wù)的管理，具體包括國內(nèi)信用證開證，收證、交單、收單、付款、收款及核銷業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)的臺(tái)帳式管理。
3.3.11. 國際結(jié)算管理
國際結(jié)算管理是對(duì)集團(tuán)及下屬成員單位的進(jìn)口、出口及外匯交易各種業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)的臺(tái)賬式管理。進(jìn)口業(yè)務(wù)包括進(jìn)口信用證開證、進(jìn)口信用證付款、進(jìn)口信用證核銷等，出口業(yè)務(wù)包括出口信用證收證、出口信用證收款，外匯業(yè)務(wù)包括即期 、遠(yuǎn)期 、掉期。
3.3.12. 保函管理
保函管理支持集團(tuán)企業(yè)開出保函和收入保函的管理，包括融資性保函和非融資性保函從開立、變更到結(jié)束的全流程管理。支持與融資管控系統(tǒng)、授信管理、擔(dān)保管理、收付款管理、票證臺(tái)賬系統(tǒng)管理，實(shí)現(xiàn)保函業(yè)務(wù)的整體管理。
3.3.13. 集團(tuán)票據(jù)管理
集團(tuán)票據(jù)管理是管理集團(tuán)及下屬成員單位的承兌匯票，包括應(yīng)收票據(jù)及應(yīng)付票據(jù)的全程電子化管理，并可以整合不同銀行提供的票據(jù)池業(yè)務(wù)，可以在一個(gè)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)多個(gè)銀行票據(jù)池的功能，支持與銀行的紙票、電票直連，實(shí)現(xiàn)多家銀行票據(jù)池管理信息的匯總及統(tǒng)計(jì)分析，形成集團(tuán)票據(jù)池對(duì)票據(jù)進(jìn)行統(tǒng)一管理。
3.3.14. 重要空白憑證管理
重要空白憑證管理系統(tǒng)可根據(jù)集團(tuán)企業(yè)業(yè)務(wù)需要靈活設(shè)置空白憑證類型，包括對(duì)重要空白憑證的入庫、領(lǐng)用、使用、變更、換開等流轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)的全程管理，同時(shí)提供相關(guān)業(yè)務(wù)信息和交易信息的查詢，實(shí)現(xiàn)對(duì)重空憑證的信息登記、業(yè)務(wù)辦理申請(qǐng)、業(yè)務(wù)查詢等管理內(nèi)容。
3.3.15. 對(duì)賬管理
對(duì)賬管理支持對(duì)接第三方財(cái)務(wù)系統(tǒng)獲取企業(yè)日記賬，并與銀行返回的余額、明細(xì)對(duì)賬單或銀行交易明細(xì)進(jìn)行對(duì)賬，其中對(duì)于直聯(lián)對(duì)賬的場景可通過接口的方式反饋給銀行對(duì)賬的結(jié)果，對(duì)于非直聯(lián)的對(duì)賬則提供對(duì)賬結(jié)果下載，致力于滿足集團(tuán)、成員單位的日常對(duì)賬需求。
3.3.16. 庫存現(xiàn)金臺(tái)賬
庫存現(xiàn)金臺(tái)賬是對(duì)企業(yè)庫存現(xiàn)金的管理，將企業(yè)的庫存現(xiàn)金納入集團(tuán)的監(jiān)控范圍，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)獲取全面資金信息和現(xiàn)金流的管理需求，及時(shí)掌握集團(tuán)整體的資金狀況。
3.3.17. 票證臺(tái)賬
票證臺(tái)賬是對(duì)集團(tuán)企業(yè)收支業(yè)務(wù)中涉及的支票、承兌匯票、信用證、保函、貨運(yùn)單據(jù)等票證信息及庫存臺(tái)賬進(jìn)行的管理。包括出入庫管理、庫存狀態(tài)的管理及相關(guān)查詢統(tǒng)計(jì)，并和收、付業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)支票、匯票、信用證等重要的用于收、付業(yè)務(wù)票證的有效管理，并在沒有工具層業(yè)務(wù)活動(dòng)模塊支持情況下，實(shí)現(xiàn)對(duì)票證類收、付業(yè)務(wù)的完整支持，滿足不同企業(yè)對(duì)資金管理模式的不同需求。
3.3.18. 現(xiàn)金流臺(tái)賬
現(xiàn)金流臺(tái)帳是以現(xiàn)金流臺(tái)賬的方式為所有業(yè)務(wù)模塊提供一致的數(shù)據(jù)模型，涉及到現(xiàn)金流數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、加工、抽取、使用都體現(xiàn)在同一個(gè)模型中。在實(shí)際應(yīng)用中，可以直接在臺(tái)賬層面直接處理數(shù)據(jù)，而不影響全局視圖的獲得，模塊的搭配更加靈活，產(chǎn)品應(yīng)用場景富有彈性。
3.4. 基礎(chǔ)架構(gòu)工具
基礎(chǔ)架構(gòu)及工具為上層應(yīng)用系統(tǒng)的用戶管理、權(quán)限管理、工作流、系統(tǒng)參數(shù)等共性技術(shù)體制的實(shí)現(xiàn)提供了統(tǒng)一支撐，是運(yùn)行其它模塊的基礎(chǔ)。
面向系統(tǒng)管理員的功能如用戶管理、權(quán)限管理、運(yùn)維監(jiān)控、安全認(rèn)證、數(shù)據(jù)庫級(jí)別的維護(hù)；
面向資金主管的功能如系統(tǒng)參數(shù)、業(yè)務(wù)參數(shù)配置、流程設(shè)置、規(guī)則設(shè)置；
工作流管理系統(tǒng)可以支持多種路徑模式的維護(hù)及工作流崗位授權(quán)、工作流用戶授權(quán)。
3.5. 系統(tǒng)接口與集成
3.5.1. 銀企接口
銀企接口將九恒星資金管理系統(tǒng)與外部的銀行系統(tǒng)連通，以數(shù)據(jù)接口方式實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)傳遞和共享，包括現(xiàn)金接口與票據(jù)接口，用戶無需專門登錄網(wǎng)上銀行，就可以通過資金管理系統(tǒng)自主完成銀行賬戶余額查詢、轉(zhuǎn)賬付款、明細(xì)查詢現(xiàn)金業(yè)務(wù)以及開立電票、電票背書等電票業(yè)務(wù)，提高了工作效率及數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析的全面性。
3.5.2. 集團(tuán)財(cái)資收付接口
為了實(shí)現(xiàn)集團(tuán)現(xiàn)金流相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)與資金信息的聯(lián)機(jī)處理，G6系統(tǒng)與ERP系統(tǒng)間建立系統(tǒng)對(duì)接通道。
集團(tuán)財(cái)資收付接口可為系統(tǒng)間傳遞資金收付信息、銀行賬戶及其變動(dòng)信息以及成員單位在財(cái)務(wù)公司開展的主要業(yè)務(wù)情況提供支持，并可通過數(shù)據(jù)映射、數(shù)據(jù)補(bǔ)填、數(shù)據(jù)匹配等一系列手段為集團(tuán)的現(xiàn)金流活動(dòng)在ERP系統(tǒng)中會(huì)計(jì)核算提供有效支持，從而減少集團(tuán)及其成員單位人工處理工作量，降低差錯(cuò)率，提高自動(dòng)化程度和工作效率。
數(shù)據(jù)交換的內(nèi)容包括對(duì)外付款、用款、對(duì)私報(bào)銷/工資發(fā)放、承兌匯票付款、支票付款、國際付款、銀行賬戶、賬戶收支明細(xì)及余額信息等。
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