股份代碼：430051 股份簡稱：九恒星
在國家鼓勵(lì)企業(yè)“走出去”戰(zhàn)略的推動下，我國集團(tuán)企業(yè)境外投資、企業(yè)并購和參與國際化經(jīng)營活動不斷增加，海外分支機(jī)構(gòu)也越來越多，如何及時(shí)監(jiān)控海外資金動態(tài)、控制境外資金的流向，以降低資金管理的風(fēng)險(xiǎn)。如何集中境外資金，如何全面掌握集團(tuán)境內(nèi)外資金狀況以及如何利用集中的資金實(shí)現(xiàn)盈利等等這些問題逐漸暴露出來。與此同時(shí)外管局和人民銀行也穩(wěn)步推進(jìn)境外外幣、人民幣資金管理政策。
在這個(gè)背景下，九恒星開發(fā)了“全球資金集中管理+跨境融通”的產(chǎn)品解決方案，該方案依托境內(nèi)和境外資金池建設(shè)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)總部全球賬戶及資金的掌控，通過外債和對外放款實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外資金的跨境融通，最終為集團(tuán)建立全球統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一融資、統(tǒng)一運(yùn)作的資金運(yùn)作體系。
一、全球資金管理建設(shè)目標(biāo)
根據(jù)集團(tuán)管理需要，集團(tuán)企業(yè)全球資金管理可以分批分步驟有序開展，集中起來有以下幾個(gè)管理目標(biāo)：
1.全球資金及賬戶可視化管理：掌握全球各地的銀行賬戶的信息和結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)對全球資金及賬戶的可視。
2.全球資金的集中管理：全面考慮境內(nèi)以及境外區(qū)域資金的集中，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)對于全球資金的管控。
3.跨境資金融通管理：通過外匯資金集中運(yùn)營管理和跨境雙向人民幣現(xiàn)金池建設(shè)，打通境內(nèi)與境外資金通道，解決境內(nèi)或境外融資需求，降低財(cái)務(wù)成本。
4.全球結(jié)算的統(tǒng)一管理：在資金和賬戶可視前提下 ，逐步通過國內(nèi)主賬戶和國際主賬戶實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外成員單位辦理經(jīng)常項(xiàng)目的集中收付匯和軋差凈額結(jié)算，實(shí)現(xiàn)跨國企業(yè)結(jié)算的統(tǒng)一管理。
二、方案概述
為了解決跨國集團(tuán)企業(yè)上述管理目標(biāo)，九恒星“全球資金集中管理+跨境融通”的產(chǎn)品解決方案創(chuàng)新建立‘四池四通道兩閥門一體化’的管理模式：
“全球資金集中管理+跨境融通”的產(chǎn)品解決方案概覽圖
三、產(chǎn)品構(gòu)成
集團(tuán)企業(yè)全球資金管理產(chǎn)品構(gòu)成主要包含如下七部分：
“全球資金管理系統(tǒng)”產(chǎn)品構(gòu)成圖
1.全球資金集中管理：集團(tuán)企業(yè)全球資金集中意在幫助集團(tuán)企業(yè)建立全球賬戶體系，在銀行賬戶及資金可視基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)、境外資金集中管理。
2.跨境外匯集中運(yùn)營：針對集團(tuán)企業(yè)外匯資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)提供信息化管理手段，為境內(nèi)外成員企業(yè)結(jié)算收付、跨境融通提供業(yè)務(wù)辦理渠道、業(yè)務(wù)管理及對外報(bào)送數(shù)據(jù)的采集。
3.跨境人民幣集中運(yùn)營：針對集團(tuán)企業(yè)人民幣資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)提供信息化管理手段，為境內(nèi)外成員企業(yè)結(jié)算收付、跨境融通提供業(yè)務(wù)辦理渠道和業(yè)務(wù)管理，并在集團(tuán)財(cái)務(wù)公司開展此業(yè)務(wù)時(shí)，提供業(yè)務(wù)分賬管理。
4.境外區(qū)域資金管理：為了配合集團(tuán)企業(yè)國際化發(fā)展，將資金集中管理、資金統(tǒng)籌運(yùn)用與保障、配套金融服務(wù)延伸至境外，建立一個(gè)或多個(gè)境外區(qū)域資金管理中心，實(shí)現(xiàn)區(qū)域內(nèi)、區(qū)域間、全球資金有效管理及聯(lián)動。
5.賬務(wù)管理：采用外幣分賬制核算，業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)按原幣填制憑證、登記賬簿。
6.接口：支持與多家境內(nèi)外銀行和Swift組織在跨境資金管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域提供接口對接服務(wù)。
7.關(guān)聯(lián)系統(tǒng)：全球資金管理系統(tǒng)（G9）能夠獨(dú)立運(yùn)行，也能夠支持與九恒星或其他軟件廠商的境內(nèi)人民幣資金管理平臺進(jìn)行對接，實(shí)現(xiàn)全球資金信息的統(tǒng)一管理。
四、 客戶價(jià)值
1.掌握集團(tuán)全球資金和賬戶視圖
通過全球賬戶和資金信息集中管理，形成整個(gè)資金管理的全局視圖，為進(jìn)一步數(shù)據(jù)分析和挖掘打下基礎(chǔ)。
2.跨境資金融通，降低融資成本
通過外匯資金集中運(yùn)營管理和跨境雙向人民幣現(xiàn)金池建設(shè)，形成外幣和人民幣跨境資金額度集中共享，在額度內(nèi)進(jìn)行跨境資金自由劃轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外的有限聯(lián)通，擴(kuò)大資金使用范圍、降低融資成本。
3.結(jié)算集中管理，形成規(guī)模效應(yīng)
通過境內(nèi)外經(jīng)常項(xiàng)目集中收付匯和軋差凈額結(jié)算，能夠提高操作效率，降低匯兌和支付成本。
4.降低結(jié)售匯成本
集團(tuán)公司可以統(tǒng)籌考慮境內(nèi)和境外外匯結(jié)構(gòu)配置，確定結(jié)售匯計(jì)劃，降低外匯匯率帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
5.降低監(jiān)管報(bào)送工作量
資金管理系統(tǒng)開展的外匯業(yè)務(wù)，系統(tǒng)能夠根據(jù)外管局的監(jiān)管要求生成監(jiān)管報(bào)送報(bào)表，降低工作強(qiáng)度，提高準(zhǔn)確率。
五、產(chǎn)品優(yōu)勢
1.全面的資金管理產(chǎn)品體系
提供了集團(tuán)企業(yè)本外幣、境內(nèi)外、離岸在岸的全局性的解決方案。
2.不斷拓展的產(chǎn)品創(chuàng)新能力
根據(jù)集團(tuán)全球資金可視、可控、可運(yùn)作，以及集團(tuán)行業(yè)的管理差異，提供了可裁剪和可持續(xù)性的產(chǎn)品服務(wù)。
3.本土化國際資金管理服務(wù)
與國際廠商，包括Swift組織、外資銀行以及外匯資訊提供商湯森路透等合作，引入國際化的管理思路，并作本土化對接支持，最大限度的為集團(tuán)企業(yè)跨境資金管理提供全面支持。
4.彌補(bǔ)和提升集團(tuán)全球資金管理水平
結(jié)合九恒星在境內(nèi)人民幣資金池建設(shè)上的優(yōu)勢，彌補(bǔ)銀行提供的資金管理服務(wù)缺乏對于集團(tuán)內(nèi)部的延伸，提出集團(tuán)內(nèi)部區(qū)域資金池的建設(shè)，以豐富和提升集團(tuán)全球資金管理理念。
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