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金云多銀行財(cái)資管理平臺(tái)為集團(tuán)型企業(yè)提供跨行資金管理服務(wù)，主要解決因成員單位眾多和財(cái)務(wù)管理體系復(fù)雜導(dǎo)致的賬戶(hù)管理松散、資金利用率低、結(jié)算管控能力差、資金無(wú)法全面可視的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。憑借平臺(tái)對(duì)收付融投業(yè)務(wù)的精細(xì)化管理能力，可實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)深度融合，降低企業(yè)信息化建設(shè)和財(cái)務(wù)管理成本，切實(shí)保障企業(yè)資金流的高效運(yùn)轉(zhuǎn)，增強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)智化管理能力。同時(shí)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制能力，全面提升集團(tuán)資金管理水平。

一、服務(wù)模式

平臺(tái)采用SaaS （Software-as-a-Service）（軟件即服務(wù)）云服務(wù)模式，具有服務(wù)訂購(gòu)成本低、上線(xiàn)快等特點(diǎn)，能夠滿(mǎn)足不同地區(qū)的企業(yè)用戶(hù)。為了滿(mǎn)足企業(yè)客戶(hù)數(shù)據(jù)隔離和安全的要求，可提供私有云托管模式，為客戶(hù)搭建全套的軟硬件云服務(wù)環(huán)境，提供專(zhuān)有服務(wù)。平臺(tái)同時(shí)支持企業(yè)本地化部署服務(wù)模式，滿(mǎn)足企業(yè)網(wǎng)絡(luò)隔離、數(shù)據(jù)保密、安全驗(yàn)證等方面要求，為企業(yè)數(shù)據(jù)安全提供保障。

二、對(duì)企業(yè)的價(jià)值

1. 可通過(guò)云平臺(tái)服務(wù)方式，不僅降低企業(yè)信息化平臺(tái)的建設(shè)成本，而且變革企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理手段和思路。

2. 實(shí)時(shí)監(jiān)控企業(yè)多銀行賬戶(hù)及資金，掌握企業(yè)的支付結(jié)算規(guī)律與現(xiàn)金流情況，保障企業(yè)資金鏈正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

3. 利用跨行支付結(jié)算業(yè)務(wù)功能，提升企業(yè)資金收付工作高效。

4. 建立資金池對(duì)企業(yè)資金集中管控，利用資金上收、下?lián)芄芾硖岣呒瘓F(tuán)資金使用效力，達(dá)到集團(tuán)管控目標(biāo)。

5. 通過(guò)資金流轉(zhuǎn)計(jì)價(jià)，建立集團(tuán)內(nèi)部資金價(jià)格體系，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金的資源共享。

6. 加強(qiáng)對(duì)成員單位的資金預(yù)算和資金管控，在集團(tuán)內(nèi)推行精細(xì)化資金管理模式。

7. 統(tǒng)籌管理投、融資業(yè)務(wù)，提供投、融資信息集中，融資成本統(tǒng)計(jì)分析、投資收益統(tǒng)計(jì)分析相關(guān)功能，幫助集團(tuán)企業(yè)全面掌握資金成本、收益狀況。

8. 通過(guò)與用友、金蝶、浪潮、ORACLE、SAP、泛微等國(guó)內(nèi)外多家財(cái)務(wù)、ERP 及 OA 廠商的合作，實(shí)現(xiàn)資金、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)信息的互通互享。

三、產(chǎn)品功能

平臺(tái)為集團(tuán)型企業(yè)提供多銀行賬戶(hù)管理、資金支付、資金監(jiān)控、資金調(diào)撥、內(nèi)部結(jié)算、財(cái)務(wù)對(duì)賬、融資管理、報(bào)表統(tǒng)計(jì)等現(xiàn)金管理的綜合解決方案。在此基礎(chǔ)上，提供移動(dòng)端產(chǎn)品，滿(mǎn)足客戶(hù)隨時(shí)隨地掌控財(cái)務(wù)的需要。

1. 多銀行賬戶(hù)管理：支持企業(yè)多銀行本外幣賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)變的全生命周期管理。

2. 資金支付：資金支付的全流程線(xiàn)上化管理，兼顧直聯(lián)付款、非直聯(lián)付款、聯(lián)動(dòng)支付、電票支付等多種資金支付場(chǎng)景。

3. 資金調(diào)撥：建立跨賬戶(hù)、跨單位、跨層級(jí)、跨區(qū)域資金池，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金集中管控，內(nèi)部資金余缺靈活調(diào)配，減少企業(yè)存貸差，提高企業(yè)資金使用效率。

4. 資金監(jiān)控：支持配置資金監(jiān)控規(guī)則，從交易對(duì)手、金額頻次、敏感詞、以收定支等多方面監(jiān)控資金使用情況。

5. 內(nèi)部結(jié)算：支持內(nèi)部計(jì)價(jià)管理，通過(guò)為企業(yè)開(kāi)立內(nèi)部賬戶(hù)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)及集團(tuán)內(nèi)各成員單位之間資金往來(lái)的結(jié)算業(yè)務(wù)，以及企業(yè)內(nèi)部會(huì)計(jì)核算明細(xì)賬、憑證的管理需求。

6. 電票管理：提供新一代票據(jù)諸如開(kāi)票、背書(shū)、質(zhì)押、貼現(xiàn)等全量業(yè)務(wù)服務(wù)，同時(shí)支持線(xiàn)下電票的臺(tái)賬管理。

7. 資金預(yù)算：根據(jù)集團(tuán)資金管理需求建立可靈活定制的資金預(yù)算體系，貫穿從預(yù)算編報(bào)、審批、匯總、控制到評(píng)價(jià)的完整預(yù)算閉環(huán)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)企業(yè)對(duì)資金頭寸的有效控制。

8. 融資管理：支持全級(jí)次企業(yè)融資相關(guān)業(yè)務(wù)的全面管理，包括授信、借款、擔(dān)保、抵質(zhì)押物等，產(chǎn)品外延豐富，兼顧場(chǎng)景多樣，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)金融資源的統(tǒng)籌安排。

9. 收款管理：實(shí)現(xiàn)收款信息全面監(jiān)控。通過(guò)與銀行、三方支付等對(duì)接，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)收款信息全面獲?。皇湛蠲骷?xì)信息按照交易對(duì)手等要素自動(dòng)打標(biāo)簽，實(shí)現(xiàn)收款明細(xì)分類(lèi)，滿(mǎn)足多維收付款報(bào)表、自動(dòng)生成憑證需要。

10. 財(cái)務(wù)對(duì)賬：方便快捷的自動(dòng)對(duì)賬功能，對(duì)賬參數(shù)可配可調(diào)，讓對(duì)賬工作不再繁瑣。

11. 票證管理：滿(mǎn)足企業(yè)對(duì)保函、信用證、支票等函證業(yè)務(wù)的臺(tái)賬管理。

12. 監(jiān)管報(bào)送：適配國(guó)資監(jiān)管企業(yè)，幫助國(guó)資企業(yè)按照國(guó)資委上報(bào)要求及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)數(shù)據(jù)。

13. 全景視圖：從資金、賬戶(hù)、調(diào)撥、融資和投資五個(gè)維度，通過(guò)構(gòu)建多維化的數(shù)據(jù)指標(biāo)，全方位、可視化、垂直化地展示企業(yè)資金全貌，滿(mǎn)足企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)或資金管理人員對(duì)企業(yè)金融資源的使用訴求。

四、移動(dòng)產(chǎn)品

企業(yè)用戶(hù)利用移動(dòng)端產(chǎn)品可實(shí)時(shí)掌控賬戶(hù)總覽、資金收付、資金分布、大額提醒等。管理者可隨時(shí)隨地通過(guò)移動(dòng)審批功能處理賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)變、轉(zhuǎn)賬付款、調(diào)撥、預(yù)算等業(yè)務(wù)的移動(dòng)端審批，保證企業(yè)資金業(yè)務(wù)高效便捷完成。